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杭州民卡违规遭罚近百万 徐晓旗下通卡联城连年亏损

2020-03-12 点击:875

原标题:杭州市民卡违规罚款近百万元涉嫌冒险合作714高射炮。董事长的同卡联成股东,包括蚂蚁和一卡通,有多年亏损

来源:互联网金融与电信

作者:杨

近日,央行杭州中心支行、西宁中心支行发布了多条行政处罚信息,其中杭州市民卡有限公司因违反清算管理规定被给予警告,没收违法所得28.11万元,并处罚款60万元,罚款总额881.1万元。据

官方网站介绍,杭州市民卡是政府授权发放给杭州市民的用于办理个人社会事务和享受公共服务的IC卡。根据央行官方网站,杭州市民卡于2013年1月首次获得支付许可。目前,业务类型包括预付卡发行和受理(仅限浙江省)、网上支付(全国范围)和手机支付(全国范围)。

2018年2月,杭州市民卡因未按要求存放和使用客户的备用金,未按要求保存相关数据,被中央银行杭州中心支行罚款。中央银行对未按要求存放和使用客户准备金的客户准备金处以3万元罚款,对未按要求保存相关数据的客户准备金处以1万元罚款,共计4万元。

根据天空调查的信息,杭州民卡股份有限公司的大股东是杭州金融投资集团有限公司,持有51%的股份。此外,杭州地铁集团有限公司和杭州公交集团有限公司各占24.5%。

杭州市民卡的法定代表人和董事长是肖旭。杭州黄金投资官方网站介绍,他是市民卡产品和服务的创始人之一,自2004年7月起在杭州市民卡有限公司工作。值得一提的是,杭州市民卡有限公司董事长肖旭同时也是通卡联成网络技术有限公司(以下简称“通卡联成”)董事会成员和通卡联成投资管理有限公司董事.

据官方网站介绍,通卡连城定位为“公共交通领域的移动互联网服务提供商”,由通卡连城投资管理有限公司投资控制,通卡连城投资管理的原因是杭州、苏州、无锡、厦门、成都、大连、河北、吉林八个金卡联盟成员发起成立。此外,通卡连城于2017年5月完成了第一轮融资,投资方为a股上市公司新湖宝,于2018年2月完成了第二轮融资,投资方为蚂蚁金服全资子公司上海云信创业投资有限公司。

尽管同卡连城的背景很好,但在过去两年里一直处于亏损状态。根据新湖宝年报,其在通卡市的持股比例为25.5%,2017年和2018年权益法确认的投资损益分别为-410万和-737万。

在此之前,杭州市民卡被曝光为高射炮平台,借钱和提供支付渠道。

Ju抱怨官方网站的一条信息,显示用户从蠕虫快速借贷平台借了3000元,却只收到1650元。借款期限5天,手续费1350元。根据这一计算,实际贷款利率超过5000%。根据用户提供的截图,其应用中的贷款账户显示为杭州民卡有限公司,而其收到的短信显示贷款商户为海南艺联普惠。据凤凰网的WEMONEY报道,杭州明卡和海南一联普惠的客户服务人员一致否认有任何合作关系,甚至在不知情的情况下借钱给高炮平台。

通过对投诉的搜索,发现杭州市民卡上有上百条投诉信息,其中大部分与他们合作的高利贷平台提供的贷款或支付渠道有关,包括金银钱包、成、小九钱包、贷款等。此外,这

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